Luxe tas, dure les: schending van anti-witwaswetgeving kost Louis Vuitton half miljoen euro
16 februari 2026
Door: Leonie Hogenkamp & Robbert Jonk
Het Openbaar Ministerie heeft aan de Nederlandse tak van Louis Vuitton een strafbeschikking van € 500.000 opgelegd. Het modehuis, onder andere bekend om zijn designertassen met forse prijskaartjes, heeft gedurende langere tijd de anti-witwaswetgeving overtreden.
Volgens het Openbaar Ministerie zijn in de winkels van Louis Vuitton grote bedragen aan contant geld uitgegeven zonder dat voldoende werd gecontroleerd wie de klanten waren die dit contante geld uitgaven. Daardoor konden grote hoeveelheden crimineel geld via de winkels worden witgewassen. Met het accepteren van deze strafbeschikking, die is opgelegd vanwege capaciteitsgebrek op zitting, voorkomt Louis Vuitton een openbare zitting, maar accepteert zij de strafrechtelijke vaststellingen.
Niet alleen grote spelers als Louis Vuitton dienen zich te houden aan de anti-witwaswetgeving. Ook voor kleinere ondernemingen kan een gebrek aan controle op contante betalingen grote gevolgen hebben.
Verplichtingen op grond van de Wwft
De anti-witwaswetgeving komt voort uit Europese richtlijnen en is in Nederland uitgewerkt in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze wet moet voorkomen dat ons financiële stelsel wordt misbruikt voor witwassen en terrorismefinanciering. Daarom gelden voor banken, financiële instellingen en andere door de Wwft aangewezen instellingen verschillende wettelijke verplichtingen.
Een belangrijke verplichting is het cliëntenonderzoek, ook wel bekend als het ‘Know Your Customer’ principe. Op grond van de Wwft is een instelling verplicht om te onderzoeken met wie zij zaken doet voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan of een transactie wordt uitgevoerd. Op die manier kan worden beoordeeld of risico’s bestaan op witwassen of terrorismefinanciering. Daarnaast moeten ongebruikelijke transacties worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU).
Louis Vuitton wordt verweten dat zij haar cliëntenonderzoek niet op orde had en gedurende langere tijd onvoldoende controleerde wie haar klanten waren. Volgens het Openbaar Ministerie kon daardoor een klant onder verschillende namen luxegoederen contant aanschaffen met crimineel geld. Deze producten werden vervolgens doorverkocht in China, waarmee grote sommen geld werden witgewassen.
De cashlimiet: de verboden contante betaling vanaf € 3.000
Contante betalingen worden geregeld gebruikt om crimineel geld wit te wassen, een reden waarom de overheid dit met strenger beleid wil bemoeilijken.
Het betalen met contant geld is de laatste jaren steeds verder teruggedrongen. Toch wordt op veel plekken nog contant betaald. Maar wie met een goedgevulde portemonnee op pad gaat, kan sinds 1 januari 2026 bedrogen uitkomen: ondernemers mogen contante betalingen van € 3.000 of meer niet meer aannemen.
Tot voor kort gold dat instellingen contant geld mochten aannemen tot een bedrag van € 10.000 euro. Per 1 januari 2026 is deze grens in Nederland verlaagd naar € 3.000. Het verbod geldt voor alle ondernemers die beroeps- of bedrijfsmatig goederen aan- of verkopen.
Ook als een betaling niet in één keer, maar in kleinere contante deelbetalingen wordt voldaan, blijft dit verboden wanneer deze betalingen samen boven de grens van € 3.000 uitkomen.
Als ondernemer moet u dus goed opletten: een overtreding van de Wwft kan er op die manier ongemerkt insluipen, met grote gevolgen van dien. Een betaling van €3000,- is weliswaar een aanzienlijk bedrag maar de verlaging vanaf €10.000,- maakt het bereik wel veel groter. Denk aan goederen als (elektische) fietsen, HiFi apparatuur, meubels, muziekinstrumenten, etc. Veel meer ondernemers vallen dus onder het bereik van de Wwft zonder het zich te realiseren. Het overtreden van verplichtingen uit de Wwft kwalificeert op grond van de Wet op de economische delicten (WED) als een economisch delict, waarvoor hoge boetes kunnen worden opgelegd. Daarmee lopen niet alleen grote ondernemingen als Louis Vuitton risico, maar ook kleinere ondernemingen.
Wilt u weten of uw onderneming voldoet aan de Wwft-verplichtingen, of speelt er mogelijk al een strafrechtelijk onderzoek? Neem gerust contact op met een van onze specialisten in het financieel economisch strafrecht.
